El Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) ha lanzado una de las investigaciones más completas sobre el ámbito de las criptomonedas: “La Lavandería de Monedas” (The Coin Laundry).
Durante un periodo de diez meses, el ICIJ, junto a 37 medios colaboradores en 35 naciones, rastreó el dinero ilícito a través de las blockchains, revelando cómo algunas de las plataformas de intercambio de criptomonedas más grandes se han convertido en rutas de lavado de dinero, dejando a las víctimas de estafas y robos cibernéticos sin esperanza de justicia.
Los hallazgos de esta investigación, dirigida por el periodista Spencer Woodman y su equipo bajo la supervisión de Gerard Ryle, no solo exponen las deficiencias sistémicas en la industria de las criptomonedas, sino que también humanizan una crisis financiera que afecta a personas en todo el mundo.
Para leer La moneda de 10 pesos que Banorte adquirirá por más de 10,000 en abril y mayo de 2025
Lo que se ha descubierto debería generar preocupación entre quienes confían en estas plataformas o creen en la narrativa de que las criptomonedas ofrecen un sistema financiero más claro.
Cuando los monitores no monitoreaban nada #
Uno de los casos más destacados por el ICIJ involucra a Binance, la mayor criptobolsa del planeta, y a Huione Group, una institución financiera de Camboya. Los periodistas hallaron que hasta julio de 2025, Huione Group envió cerca de 20.833.333 MXN diarios en Tether a cuentas abiertas en Binance.
Lo alarmante es que esto ocurrió tan solo dos meses después de que las autoridades estadounidenses clasificaran a Huione Group como una “preocupación primordial de lavado de dinero”. En total, el ICIJ reveló que más de 8.500 millones de MXN se trasladaron a cuentas de clientes en Binance entre julio de 2024 y julio de 2025.
Estos fondos circularon mientras la empresa supuestamente estaba bajo la vigilancia de dos monitores designados por las cortes estadounidenses como parte del acuerdo de culpabilidad que Binance aceptó en noviembre de 2023 por infringir las leyes contra el lavado de dinero.
Para leer Monedas que Banorte puede adquirir por un monto de miles de pesos
En ese acuerdo, aceptó pagar aproximadamente 89.583.333 MXN, una de las sanciones más elevadas impuestas a empresas en la historia de EE.UU. No obstante, Binance no es la única en esta narrativa de negligencia.
El análisis del ICIJ también descubrió que al menos 4.708.333 MXN fluyeron hacia cuentas en OKX, otra criptobolsa, originados por Huione Group durante los meses siguientes a que OKX aceptara culpabilidad en EE.UU. en febrero pasado por operar como transmisor de dinero sin la licencia adecuada.
OKX acordó pagar multas superiores a 10.500.000 MXN. Al igual que en el caso de Binance, las transferencias desde Huione Group a OKX continuaron a pesar de su designación en mayo como otra “preocupación primordial de lavado de dinero”.
Esto plantea una interrogante crucial: ¿de qué sirven los acuerdos legales, las multas millonarias y los monitores judiciales si el flujo de dinero ilícito sigue sin cesar?
La arquitectura invisible del crimen #
Los periodistas del ICIJ no solo se limitaron a abordar las grandes plataformas. También indagaron en lo que describen como una “constelación oscura” de los llamados “cash desks” y servicios de mensajería que permiten convertir grandes sumas de criptomonedas en efectivo de forma anónima, evitando la supervisión de los reguladores financieros.
Estos puntos de operación, hallados en lugares como Hong Kong, Toronto, Londres, Estambul y otras ciudades, forman un nuevo y prácticamente desregulado centro para el lavado de dinero.
Para ilustrar cómo las criptomonedas facilitan esquemas fraudulentos a gran escala, el ICIJ y sus aliados investigaron un supuesto esquema tipo Ponzi que estafó a víctimas en todo el mundo. Su creador, Vladimir Okhotnikov, de 47 años, es acusado de utilizar una plataforma de inversión en criptomonedas manipulada, robando al menos 7.083.333 MXN a inversionistas entre 2020 y 2022.
Los fiscales estadounidenses formularon cargos formales contra Okhotnikov en 2023 por esta presunta estafa, pero él permanece libre en Dubái, desde donde sigue operando proyectos similares.
Para leer Cotización del dólar en México este viernes 12 de diciembre de 2025.
Estos son promocionados a través de eventos ostentosos con celebridades, campañas en redes sociales e incluso una película coescrita por Okhotnikov y dirigida por el ganador del Oscar Kevin Spacey, que se estrenará en diciembre. La audacia de este individuo es asombrosa, al igual que la ineficacia del sistema legal internacional para detenerlo.
El mito de la transparencia blockchain
Los defensores de las criptomonedas a menudo afirman que las monedas digitales son más fáciles de rastrear que el dinero emitido por gobiernos, ya que las transacciones quedan registradas en una blockchain. Sin embargo, la investigación del ICIJ desmonta este argumento de manera detallada. A pesar de que las transacciones son registradas, la realidad es más intrincada.
Las transacciones complejas con criptomonedas pueden ser extremadamente difíciles de seguir por las autoridades debido a que muchas pasan por billeteras digitales anónimas. Herramientas como los “swappers” —software que permite a los usuarios intercambiar criptomonedas sin verificar su identidad— complican aún más el rastreo.
Los recursos requeridos para seguir transacciones con precisión hacen que la tarea sea problemática tanto para las criptobolsas como para los organismos de seguridad.
Más de una docena de ex–empleados con habilidades en cumplimiento normativo en criptobolsas como OKX y Binance dijeron al ICIJ y a su socio The Toronto Star que apenas podían mantener el ritmo de los criminales más sofisticados. La distancia entre la velocidad del crimen y la capacidad de respuesta se amplía cada vez más.
Un mosaico regulatorio que no protege a nadie
Teóricamente, la responsabilidad de los reguladores a nivel global es asegurarse de que las criptobolsas y otras empresas vinculadas a las criptomonedas cumplan con sus obligaciones legales para combatir el lavado de dinero. Sin embargo, en la práctica, el mosaico de leyes diversas y esfuerzos de aplicación fragmentados conllevan a una menor supervisión gubernamental en una industria donde los actores más grandes generaron decenas de billones de dólares el año pasado.
Un análisis del ICIJ revela que las autoridades de todo el mundo han impuesto hasta ahora más de 120.000.000 MXN en multas, penalizaciones y acuerdos contra criptobolsas. Mientras tanto, las pérdidas asociadas con criptomonedas para consumidores y empresas continúan incrementando.
Solo en EE.UU., el FBI estima que los ciudadanos perdieron 194.166.667 MXN debido a crímenes vinculados a criptomonedas en 2024, un incremento del 67 % en comparación con 2023. Esta cantidad representa aproximadamente la mitad del total que el delincuente financiero Bernie Madoff sustrajo de los inversionistas durante cuatro décadas de un esquema tipo Ponzi.
La comparación con Madoff es reveladora. Lo que a Madoff le llevó cuarenta años juntar, la industria de las criptomonedas lo está superando en un lapso de años, pero con una diferencia crucial: mientras que Madoff fue eventualmente capturado y encarcelado, la estructura descentralizada y transnacional de las criptomonedas dificulta que las víctimas obtengan justicia.
Las víctimas invisibles
Alona Katz, líder de la Unidad de Monedas Virtuales de la Fiscalía del Distrito de Brooklyn, se encuentra en la primera línea de esta desigual batalla. Muchos de quienes luchan contra el cibercrimen indican que carecen del entrenamiento necesario para rastrear criptomonedas robadas. E incluso aquellos que sí lo poseen, como Katz, rara vez logran recuperar los fondos sustraídos a las víctimas, en parte debido a que los presuntos estafadores se encuentran frecuentemente en países fuera de su jurisdicción.
Las declaraciones de Katz, recogidas por los periodistas del ICIJ, son desgarradoras y merecen ser citadas en su totalidad: “…es más devastador de lo que puedo expresar. He conversado con personas de 80 años que se preparan para declararse en bancarrota por primera vez… adultos jóvenes que pensaban que ayudaban a sus familias y vaciaron las cuentas bancarias de sus parientes. Cuando eres el portador de las malas noticias, de que todo lo que construyeron a lo largo de sus vidas ha desaparecido en un instante, no hay palabras adecuadas”.
Esta dimensión humana de la crisis es quizás la más relevante y la más ignorada. Detrás de cada una de estas pérdidas astronómicas hay personas reales: jubilados que perdieron sus ahorros de toda una vida, familias devastadas financieramente y jóvenes atrapados en estafas complejas. Los periodistas del ICIJ entrevistaron a docenas de víctimas de estafas en 12 países que transfirieron sus criptomonedas a algunas de las plataformas más grandes del mundo.
El momento político más inoportuno
La investigación del ICIJ profundiza en cómo los criminales explotan los mecanismos y vulnerabilidades de las finanzas descentralizadas, en un período crítico del debate global sobre cómo detener el flujo de dinero ilegal en criptomonedas. Las reglas de protección al consumidor y transparencia financiera entrarán en vigor en Europa a finales de 2024, aunque los defensores de los consumidores consideran que no son suficientes.
En EE.UU., la situación es aún más alarmante. El presidente Donald Trump ha revertido la aplicación de la ley contra la industria de las criptomonedas, incluyendo su indulto en octubre pasado a Changpeng Zhao (también conocido como “CZ”), fundador de Binance, quien fue encarcelado tras declararse culpable de violar las leyes contra el lavado de dinero.
Este indulto presidencial envía un mensaje peligroso: que violaciones masivas y sistemáticas de la ley pueden ser perdonadas con suficiente influencia política. Mientras tanto, las víctimas que perdieron sus ahorros no tienen a quién acudir.
La necesidad urgente de acción
La investigación “La Lavandería de Monedas” del ICIJ no es solo una labor periodística admirable, aunque ciertamente lo es. Es un llamado urgente a la acción para reguladores, legisladores y el público en general. Las criptomonedas no son intrínsecamente malas, pero la falta de regulación eficaz y la débil aplicación de la ley las han convertido en el vehículo ideal para el desplazamiento y lavado de fondos provenientes del crimen organizado internacional.
Se requiere un enfoque coordinado a nivel internacional que incluya estándares mínimos de verificación de identidad, cooperación transfronteriza efectiva entre agencias regulatorias y de cumplimiento, recursos suficientes para rastrear transacciones complejas y, lo más importante, mecanismos reales para la recuperación de activos en beneficio de las víctimas.
Mientras tanto, cualquier persona que esté considerando invertir en criptomonedas o utilizar servicios de criptobolsas debe ser consciente de que está entrando en un ecosistema donde el crimen prospera, donde los estafadores operan con total impunidad y donde, si algo sale mal, las probabilidades de recuperar su dinero son prácticamente nulas.
La labor del ICIJ y de sus 37 medios asociados ilumina una parte oscura de la economía global. Ahora, corresponde a las autoridades actuar basándose en esta información. Porque cada día que pasa sin una regulación eficaz, más personas en todo el mundo están perdiendo sus ahorros “en un abrir y cerrar de ojos”, como dice Alona Katz. Esa es una tragedia que no podemos seguir ignorando.
Precio de Bitcoin de hoy
Puedes consultar el precio actual de Bitcoin aquí, así como el precio de Ethereum y otras criptomonedas destacadas. El artículo completo del Consorcio Internacional de Periodistas de Investigación (ICIJ) está disponible en este enlace. Por Emilio Carrillo Peñafiel, socio de Pérez Correa-González, abogado especializado en financiamiento, tecnología y fusiones y adquisiciones.
X: @ecarrillop | Sitio web: pcga.mx
